是“投资失败”还是“落入圈套”：上海警方破获多起金融投资电信诈骗团伙

虚拟外汇投资平台、虚构网络证券交易……随着警方打击防范升级，传统的电信诈骗戴上了“金融投资”的假面，欺骗性更强。今天上午，上海警方披露了近期侦破的两起案件，提醒市民注意防范。

“炒外汇”被骗 “为虎作伥”

对于大多数的市民而言，“炒外汇”相比股票、基金等传统投资，仍是一个较新的领域。

今年5月下旬，长宁公安分局天山路派出所接到市民陈阿姨报案：去年9月她通过朋友介绍，结识了一个姓何的“外汇交易专家”，在何某的推荐下，她在网络平台“MetaTrader4”上开户并投入资金15万元炒外汇，没想到刚过了一个月就收到噩耗——何某发来短信告知：“由于投资失误，你的15万元全部亏损，一分不剩。”

陈阿姨到报案时，民警还以为这只是一个普通的投资失败案例，但仔细询问何某后，才发现事有蹊跷。原来，何某是通过地铁口散发的金融广告找到这家外汇券商公司的，她也是在公司行政主管陈某推荐下，注册并投入了18万元用于“炒外汇”，但很快投资失败全部亏空。何某心有不甘，于是找到陈阿姨，想通过代理赚佣金的方式减少损失。没想到连续两次近33万元的投入短时间内就消耗殆尽。

图说：专案组赴广东深圳一举捣毁诈骗团伙窝点，当场抓获犯罪嫌疑人21名。警方供图

长宁警方初步调查发现，这极有可能是一起虚拟投资诈骗案件，其中存在不少疑点：一被害人的账户资金最终流入的是一家新能源科技企业，根本没有相关经营证券投资的资质；二是公司法人朱某、CEO钱某再到技术、财务总监均为亲属关系，CEO钱某曾有过金融犯罪记录；三是所有投资人的资金均被汇入同一个资金池账户，有近1亿元的资金被用于购买金融理财产品。也就是说，所有投资者的钱并没有用于外汇投资交易，而是在“体内循环”。专案组基本断定这是一个利用网络平台进行虚拟投资的诈骗团伙。

今年7月3日，专案组兵分多路将犯罪嫌疑人朱某、CEO钱某等团伙成员6人抓获归案。经过审讯、梳理，警方理清了诈骗团伙的作案手法：

1、利用名下公司扮演“虚假券商”身份，并在国外开发的一款名为“MetaTrader4”的网络平台上开设账户。

2、通过广告营销等手段宣传招揽投资者，并以公司在境外有正规金融牌照为幌子打消客户疑虑，同时在广告中特意放大投资杠杆（1:400，正规券商为1:200以内），以吸引投资者关注。

3、积累客户资源后，利用“MetaTrader4”平台将所有投资者的资金全部纳入到虚拟交易池中，然后通过后台数据观察每一位投资者的操作手法，对“懂行”投资者，他们会将其放回真正市场中。而对于“半瓶水”或者“盲操”的投资者，他们则利用赚取高额手续费以及虚假购买的方式，一步步吞噬投资者资金池内的钱款。

团伙在进行后台“捣鬼”时，也十分狡猾，严格遵守股市的“帕累托法则”（即二八定律，二成人盈利，八成人亏损），欺骗性很强。

图说：诈骗团伙的“财务”账本。警方供图