财经头条！央行反洗钱新规是什么 新规内容有哪些？

反洗钱是什么意思？反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。从国际经验来看，洗钱和反洗钱的主要活动都是在金融领域进行的，几乎所有国家都把金融机构的反洗钱置于核心地位，国际社会进行反洗钱的合作也主要是在金融领域。

据悉，在近日央行联手多个部门联合向外界发表了《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》，该办法明确提出与制定了互联网金融从业机构在反洗钱方面需遵守与履行的相关规定。据了解，这项反洗钱新规将于2019年1月1日起正式实行。

金融系统是反洗钱工作的“第一道防线”。人民银行表示，当前反洗钱工作面临的国际国内形势依然严峻，扩大金融业双向开放和防控金融风险攻坚战都要求将反洗钱和反恐怖融资作为风险管控的重要举措。与此同时，整治工作开展以来，互联网金融总体风险水平显著下降，但风险防范和化解任务仍处于攻坚阶段。

为规范互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资工作，人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会制定了《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》，对从业机构需要履行的反洗钱义务进行了原则性规定。管理办法提出，人民银行、国务院有关金融监督管理机构要协同监管，并与互金协会自律管理相结合，强化从业机构内控建设、增强反洗钱意识，提升监管有效性。

管理办法规定，从业机构应制定并完善反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，有效进行客户身份识别，适时调整客户风险等级。同时，从业机构应当妥善保存开展反洗钱和反恐怖融资工作所产生的信息、数据和资料，确保能够完整重现每笔交易，确保相关工作可追溯。

此外，管理办法明确，从业机构应当执行大额交易和可疑交易报告制度，建立健全大额交易和可疑交易监测系统。从业机构还应当对涉恐名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当立即提交可疑交易报告，并依法对相关资金或者其他资产采取冻结措施。